Credo che un’attenta pianificazione degli obiettivi di vita e la prevenzione dei rischi costituiscano la base imprescindibile per una buona gestione del patrimonio, che diventa quindi un “mezzo” e non più il “fine”.

Solo dopo aver chiarito dove si vuole arrivare infatti, si possono decidere metodi e tempi per farlo nel migliore dei modi; la citazione di Seneca “Nessun vento è favorevole per il marinaio che non sa a quale porto vuol approdare” rappresenta bene questo mio pensiero.

Ti posso quindi affiancare nel percorso per definire i tuoi veri obiettivi di vita, per capire se siano concretamente raggiungibili, evidenziando con franchezza ostacoli, criticità e incongruenze, così da poter darti
una precisa visione di insieme, consigliandoti le soluzioni di investimento più idonee e misurando nel tempo i tuoi risultati.

Formazione nella gestione del bilancio famigliare

Una pianificazione degli obiettivi personali e/o famigliari deve partire da dati certi.

La consapevolezza della tua capacità di risparmio e quindi delle tue entrate e uscite è fondamentale.

Posso insegnarti un metodo che ti permetta di avere un quadro della tua situazione finanziaria, con cui, attraverso strumenti pratici che ti fornirò, potrai individuare aree critiche o sprechi.

Ti posso dare inoltre formazione sui mercati finanziari e sulle tipologie di strumenti finanziari proposti nei portafogli di investimento.

Definiti gli obiettivi e l’orizzonte temporale per il loro perseguimento, imposterò un progetto di investimento personalizzato, nel rispetto del grado di rischio da te voluto, da attuare tramite strumenti finanziari, da me attentamente selezionati.

Monitorerò poi nel tempo il tuo piano di risparmi e investimenti, suggerendoti eventuali modifiche per aiutarti a rispettare il percorso tracciato.

Il tutto sempre in completa indipendenza e senza alcun conflitto di interesse.

Tu potrai scegliere, in piena libertà, se accettare o meno i miei consigli.

Il tuo patrimonio rimarrà infatti sempre di tua esclusiva disponibilità.

Nel processo di pianificazione è fondamentale, una volta definiti gli obiettivi, analizzare quali siano gli ostacoli che potrebbero non permetterti di raggiungerli.

Ti propongo quindi un’analisi delle tue coperture assicurative, per ricercare eventuali rischi non considerati, analizzando i contratti già in essere, eventuali punti critici e verificando se vi siano possibilità di miglioramento.

In un’ottica di corretta pianificazione del proprio futuro, non può essere trascurato l’ambito pensionistico, nel quale la previdenza complementare è un pilastro ormai fondamentale.

Posso analizzare la tua situazione previdenziale, stimando, sulla base delle norme in vigore, la tua pensione pubblica e la rendita aggiuntiva derivante dal fondo pensione, determinando, se richiesto, l’entità del contributo volontario da destinarvi, per ottenere una specifica rendita desiderata.

Se hai già sottoscritto un fondo pensione, posso valutare le caratteristiche del tuo prodotto e la congruità della linea di investimento scelta, segnalando eventuali proposte migliorative.

Se invece stai valutando di aderire ad un fondo pensione, offro il servizio di ricerca e analisi della soluzione per te più idonea e meno costosa, con l’eventuale stima della rendita finale ottenibile.

La valutazione se e quando sia preferibile un finanziamento ad un mutuo, piuttosto che la scelta delle migliori condizioni offerte dal mercato per uno o l’altro, o semplicemente per un rapporto di conto corrente, gioca un ruolo molto importante nel proprio bilancio e, se ben fatta, può permettere di ottenere un risparmio notevole di danaro.

Posso concretamente aiutarti in queste valutazioni, comparando pro e contro di ogni scelta.
Verifico le proposte economiche degli istituti di credito, o i contratti già stipulati e, attraverso simulazioni, illustrarti il loro impatto economico nel tempo, ricercando, ove possibile, soluzioni migliori.

Nel contesto aziendale i miei servizi spaziano in vari ambiti.

Effettuo l’analisi finanziaria delle condizioni economiche nei rapporti bancari, con la quale posso individuare clausole e/o accordi eccessivamente onerosi e penalizzanti per l’impresa, proponendo, ove possibile, soluzioni migliorative e affiancando il cliente, se necessario, nella rinegoziazione dei precedenti contratti.

Propongo inoltre l’analisi assicurativa, presentando all’azienda una chiara fotografia della propria situazione, attraverso la quale possono essere messe in luce eventuali aree scoperte, inadeguatezza delle coperture esistenti o condizioni economiche che possono essere migliorate.

Suggerisco, inoltre, soluzioni di gestione efficiente del T.F.R. e della liquidità aziendale.

Offro corsi di formazione in azienda su previdenza complementare e gestione del risparmio.

Il nostro primo incontro conoscitivo è sempre gratuito.
In esso ti presenterò la mia attività e, sulla base delle tue richieste, formulerò il preventivo per i miei servizi.

Applico un tariffario professionale che ti viene presentato prima di ogni consulenza e, solo se da te accettato, procedo a svolgere l’attività richiesta.

La mia remunerazione deriva unicamente da te e sarà sempre preventivamente concordata.

Questo mi permette di agire in completa indipendenza e senza conflitti di interessi, consigliandoti solo le soluzioni di investimento realmente migliori, a differenza di consulenti di banche e reti che percepiscono la loro remunerazione tramite una percentuale sugli strumenti proposti.

La mia parcella di consulente finanziario autonomo è normalmente di gran lunga inferiore rispetto ai prelievi praticati dalla banca, assicurazione o SIM, di norma applicati direttamente sul conto del risparmiatore a fronte degli investimenti effettuati.