La storia di Luigi
Oggi ti racconto la storia di Luigi, imprenditore abituato a muovere grandi masse di denaro che col tempo sono sfumate perché ammaliato dalle suadenti sirene che popolano Internet.
Ha sempre avuto un’alta propensione al rischio grazie alla quale ha sperimentato varie tipologie di investimenti: ha investito in aziende poi rivelatisi imbrogli e sparite, in miniere d’oro e di pietre preziose, ha usufruito di dubbi servizi di trading su criptovalute, accumulando negli anni una serie di disavventure e importanti perdite economiche.
Si è poi rivolto a me per aiutarlo a pianificare al meglio l’uso delle risorse rimanenti.
L’amara constatazione
Amara è stata però la sua sorpresa quando si è reso conto che i rendimenti possibili attraverso un regolare investimento di medio lungo termine nei mercati finanziari, con strumenti quotati e facilmente liquidabili, sarebbero stati decisamente inferiori a quelli da lui ottenuti un tempo con l’attività lavorativa. Ma soprattutto sono infimi rispetto a quanto proposto da sedicenti servizi di consulenza che ha trovato in internet.
Luigi ha condiviso con me alcune delle proposte ricevute, di cui cito ad esempio un piano di accumulo in fondi comuni d’investimento con guadagni “certi” del 10% annuo, o un portafogli con rendimenti “assicurati” di oltre il 25% annuo.
Pensi che Luigi sia stato ingenuo nel considerare queste proposte? Non è il solo a farsi ammaliare da “consulenti” improvvisati che propongono ricette per guadagni mirabolanti, magari senza autorizzazione, né controlli e soprattutto senza conoscere le persone a cui si rivolgono, la loro situazione finanziaria e il grado di rischio sopportabile.
Tu cosa puoi fare per tutelarti dalle promesse di guadagni facili?
L’idea di guadagnare molto in poco tempo piace a tutti. Ma non esistono scorciatoie, né pasti gratis in finanza. Proprio per questo è fondamentale affidarsi a veri consulenti, di cui è possibile verificare le credenziali.
Dal punto di vista della regolamentazione, il consulente finanziario autonomo è soggetto alla vigilanza dell’OCF, organismo presso il quale è tenuto l’Albo Unico dei consulenti finanziari sezione autonomi, al quale è iscritto anche il mio studio.
Il rapporto tra consulente e cliente deve essere di fiducia, trasparente, sincero e obiettivo.
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