Da anni offro il servizio di pianificazione per obiettivi di vita, con la gestione degli investimenti finanziari. Quest’anno ho deciso di approfondire le mie conoscenze in pianificazione finanziaria, con un percorso di formazione di sei mesi, per arrivare ad ottenere la certificazione CFP®.
Sono estremamente contenta e orgogliosa oggi di poter annunciare di avere superato gli esami finali del corso e di essere tra i primi professionisti Italia ad aver ottenuto la certificazione CFP®, Certified Financial Planner. Si tratta della certificazione più importante e prestigiosa al mondo nel campo della pianificazione finanziaria ed è per me una qualifica veramente importante.
Il mio impegno, comunque, non si ferma qui: proseguo ora la formazione con un corso di approfondimento in pianificazione di contesto, con la guida del consulente Giorgio Canella, libero professionista esperto nel supporto fiduciario per l’emersione dello Scopo che ciascuno assegna al proprio patrimonio e nelle decisioni che condizionano la qualità della vita.
Formazione e aggiornamenti ricorrenti e di qualità, uniti all’esperienza sul campo mi permettono di offrire un servizio sempre più completo e soprattutto sempre più vicino alle esigenze dei miei clienti.
Letto questo post, però potresti chiedermi: ma cos’è questa pianificazione finanziaria? A cosa serve?
Ebbene, pensa alla pianificazione finanziaria come a un processo in cui un professionista qualificato, ti porta a costruire un quadro di insieme di tutte le tue entrate e risorse finanziarie e immobiliari, oltre che dei tuoi fabbisogni attuali, una proiezione di stima delle tue entrate, risorse e fabbisogni futuri, compresa la realizzazione dei tuoi obiettivi finanziari vicini e lontani, con lo scopo di verificare si vi siano eventuali criticità nei tuoi progetti di vita, individuandole in anticipo, per organizzarti per tempo ad affrontarle al meglio.
Attraverso il mio servizio di pianificatore finanziario certificato CFP® arrivi a ottenere una visione di insieme della tua situazione e un piano finanziario che tiene conto dell’erosione del potere d’acquisto dei tuoi soldi, a causa dell’inflazione, dell’eventuale incremento dei tuoi redditi nel tempo, dei rendimenti dei tuoi investimenti e di diverse altre variabili, modificabili in qualsiasi momento per simulare diverse ipotesi di evoluzione dei tuoi risparmi nel tempo.
Il servizio è un check up completo della tua situazione patrimoniale, previdenziale e assicurativa. In esso step fondamentali saranno la verifica della necessità e della presenza di adeguate tutele assicurative, oltre alla stima della pensione pubblica (con valutazione di opzioni quali riscatto di laurea, richiesta di accredito dell’anno di militare, ecc…) e di una eventuale pensione integrativa, se presente.
La pianificazione finanziaria per obiettivi di vita, come vedi, è un attività che coinvolge molti ambiti della tua vita e che si basa sulla raccolta di diverse informazioni per poter essere fatta come si deve ed esserti veramente utile.
È un’attività che richiede impegno anche da parte tua, nel fornire le informazioni necessarie, nell’analizzarle assieme per definire una strategia d’azione condivisa e nel perseguirla nel tempo.
Ti posso assicurare però che ne vale la pena!
Avere la consapevolezza di gestire al meglio le proprie risorse, piccole o grande che siano, non ti preserverà da tutti i problemi e dai pericoli della vita, ma ti aiuterà a viverla con molta più serenità.
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